每经记者：张益铭 每经编辑：陈俊杰

10月30日盘后，农业银行（SH601288，股价7.48元，市值2.57万亿元）发布三季报。报告显示，前三季度该行实现营业收入6188.12亿元，同比增长12.33%；归属于母公司股东的净利润2365.46亿元，同比增长7.10%。

资本市场上，农业银行今年以来的股价（前复权）累计微涨约1.07%；在10月下旬，该行股价明显走强：10月28日收盘价7.43元、盘中最高7.45元，均刷新当时年内高点；10月29日收于7.56元，再进一步。10月30日开盘报7.50元，盘中一度触及7.58元的年内新高（前复权），收盘回落至7.48元，当日下跌1.06%。

10月29日，“工农中建”四大行总市值盘中首次突破10万亿元，其中农业银行当日总市值约2.58万亿元，居四大行第二位。截至10月30日，农业银行A股相对H股的溢价率为25.92%。

第三季度单季营收增速升至14.92%

三季报显示，农业银行第三季度单季实现营业收入2079.41亿元，同比增长14.92%；归属于母公司股东的净利润901.65亿元，同比增长10.84%；扣非净利润913.77亿元，同比增长12.19%。前三季度累计营业收入6188.12亿元、归母净利润2365.46亿元，增速分别为12.33%和7.10%；归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润2378.26亿元，同比增长7.69%。基本每股收益前三季度为0.65元，同比增加0.06元；年化加权平均净资产收益率10.68%，同比提高0.21个百分点。

收入结构上，前三季度利息净收入4725.41亿元，同比增长10.59%，净利息收益率为1.28%；手续费及佣金净收入625.84亿元，同比下降10.44%，公告解释称，这主要受上年同期存量理财一次性收益高基数的影响，剔除该因素后，按可比口径，该项收入实现同比正增长。业务及管理费1692.06亿元，同比增长5.42%；成本收入比27.34%，同比下降1.80个百分点。信用减值损失1473.26亿元，同比增加199.23亿元。前三季度经营活动产生的现金流量净额为8105.95亿元，同比下降60.15%，公告说明的主要原因是吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额减少。

资产负债方面，截至9月末，农业银行总资产52.12万亿元，比上年末增长6.85%；发放贷款和垫款总额29.13万亿元，比上年末增长7.35%，其中公司类贷款16.96万亿元、个人贷款9.55万亿元、票据贴现2.15万亿元；金融投资18.15万亿元，比上年末增长11.23%。总负债48.73万亿元，增长7.00%；吸收存款34.15万亿元，增长4.60%。

资产质量方面，9月末不良贷款余额3586.68亿元，比上年末增加152.12亿元；不良贷款率1.23%，比上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率289.13%，比上年末下降3.42个百分点。资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为18.05%、12.75%、10.90%；第三季度流动性覆盖率日均值为131.00%。县域金融业务方面，县域贷款总额12.04万亿元，比上年末增长10.11%；县域吸收存款15.01万亿元，增长4.35%。

半年度中期分红453.93亿元，1600亿元定增待监管批复

农业银行于8月28日披露的半年报显示，该行上半年实现营业收入4108.71亿元，净利润1480.62亿元；归属于母公司股东的净利润1463.81亿元，同比增长约5%。该行上半年净利息收益率1.28%，净利差1.19%，成本收入比26.34%。截至6月末，该行总资产51.06万亿元，发放贷款和垫款总额28.82万亿元，吸收存款34.05万亿元，资本充足率17.50%；不良贷款率1.25%，拨备覆盖率290.10%，每股净资产8.17元。

从业务结构看，上半年农业银行贷款新增1.69万亿元，增速6.2%；债券新增1.52万亿元，含贷款、债券在内的大口径融资增量3.2万亿元。县域贷款余额11.9万亿元，新增9815亿元，增速9.0%，占境内贷款比重提升至41.9%；粮食和重要农产品保供、乡村产业、乡村建设相关领域贷款余额分别为1.45万亿元、3.15万亿元、2.64万亿元。个人客户9.05亿户，个人客户AUM达25.7万亿元；个人手机银行客户6.29亿户，手机银行月活客户超2.82亿户。绿色贷款余额6.53万亿元，普惠贷款余额4.88万亿元。

分红与资本补充方面，半年报提出每10股派现1.297元的中期分配预案，合计453.93亿元。三季报披露，该方案已于9月29日经临时股东会审议批准，A股股息于10月21日支付，H股股息预计11月25日支付；农行优1股息将于11月5日向登记在册股东派发，按票面股息率4.12%计算，合计16.48亿元。资本工具方面，该行8月发行200亿元无固定期限资本债券，8月、9月分别发行500亿元、500亿元二级资本债券，10月发行400亿元总损失吸收能力非资本债券。此外，该行拟向特定对象发行A股股票，募集资金总额不超过1600亿元，用于补充核心一级资本，方案已获董事会和临时股东会审议通过，尚需上交所审核通过并经证监会同意注册后方可实施。

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